home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Gold Medal Software 5 / Gold Medal Software - Volume 5 (Gold Medal) (1995).iso / windows / finance / wfund44.arj / README.1ST < prev    next >
Text File  |  1994-10-01  |  5KB  |  99 lines
  1.  
  2. --------------------
  3.  Files on the Disk:
  4. --------------------
  5.  
  6.     There are following program files on the distribution diskette:
  7.  
  8.            WFUNDS.EXE is the actual program,
  9.            FUNDS.CFG is the configuration file for the program   
  10.            *.ACT and  *.STK  are the data files for different accounts 
  11.            SHARE.LOG  is the log of all transactions
  12.            SHARE.ARC contains archived transactions and is formed when needed 
  13.            SALES.LOG listing of "closed" positions and is formed when needed
  14.            MANUAL.DOC  is the instruction manual
  15.  
  16.  
  17. ---------------------
  18.    Introduction
  19. ---------------------
  20.  
  21.      The program FundExpert automates the access to many families of mutual
  22. funds using automated service telephones. The program permits a speedy, access to
  23. these funds: obtaining individual quotations and balances including the last
  24. purchase/sale/exchange of shares in your account. An additional feature is the
  25. automated transfer of funds from your bank to some groups of funds, or between
  26. funds in certain groups. The program also calculates the actual return on investment
  27. in these funds, taking into account dividends and the change in share price. 
  28.  
  29.      Any change in prices of shares, bonds, or mutual fund is automatically stored.
  30. A separate section of the program permits compilation of all investments in
  31. Treasury and Corporate bonds. The actual yield of these bonds is calculated and
  32. payment dates listed. If an interest payment is due within 30 days, then this entry is
  33. highlighted for your convenience.
  34.  
  35.      Another section is devoted to direct investments in the stock market. The
  36. program permits direct down-loading of stock quotations from CompuServe Service
  37. and automatically updates the portfolio. The quotes are also stored in a historical
  38. data file and can be plotted. There is also a section for recording your
  39. investments in bank accounts, such as Certificates of Deposit, or Money Market
  40. accounts.
  41.  
  42.      The program maintains a permanent record of all transactions, calculates the
  43. actual yield on investment for individual accounts as well as provides the "purchase
  44. date and price" and "selling date and price" for all "closed positions", according to
  45. IRS rule FIFO (ie. "First in, first out").  The program also calculates the actual yield
  46. to maturity and duration of bonds.
  47.  
  48. -----------------------
  49.      Installation
  50. -----------------------
  51.            
  52.            To install the WFUNDS, you should start the Windows program and
  53. select the "File Manager". Using the File Manager, execute "INSTALL.EXE"
  54. program and respond to all queeries as they appear on the screen.
  55.  
  56. This will initiate the installation program that will unpack and install the program.
  57. During the installation, you will be given the opportunity to select the disk and
  58. the sub directory where you wish the program to reside.  In order to operate correctly,
  59. the program MUST be installed in this way. During the course of the program, you
  60. will be frequently asked questions and requested to answer using the following convention:
  61.  
  62.     (Y/N)  - means you must press either  Y   or  N   followed by <ENTER>
  63.     [Y]/N  - means that answer  Y  is default and pressing <ENTER> is equivalent
  64.              to answering  Y
  65.  
  66. -------------------------
  67.   Communication  notes
  68. -------------------------
  69.   
  70. The program WFUNDS automates communication with many families of mutual
  71. funds. However, at this time The author did not have complete information
  72. about some of them and therefore not all the procedures are fully operational.
  73. The table below summarizes the current status of the program:
  74.  
  75.    GROUP OF FUNDS      Price    Account    Transfer   Transfer
  76.                      inquiry    balance    between     from
  77.                                            accounts    a bank
  78.   -----------------  ---------  ---------  ----------  --------
  79.   Benham               yes        yes        no          no
  80.   Capitol              yes        yes        no          no
  81.   Fidelity             yes        yes        yes         yes
  82.   Franklin             yes        yes        no          no
  83.   Keystone             yes        yes      partial     partial
  84.   Merrill Lynch        yes        yes        no          no
  85.   Oppenheimer          yes        yes        no          no
  86.   Scudder              yes        yes      partial       no
  87.   T.Rowe Price         yes        yes      partial       no
  88.   Twentieth Century    yes      partial      no          no
  89.   Vanguard             yes        yes        yes         no
  90.   Value Line           yes        yes        yes         no
  91.   Fidelity Brokerage   yes        no         N/A         N/A
  92.  
  93.  
  94. August 1994                                           George R. Cotten
  95.                                                       37 Lawrence Lane
  96.                                                       Lexington, MA  02173
  97.  
  98.                                                     CompuServe ID: 71350,316
  99.